נערך לאחרונה
אבחון פיננסי לצורך רכישת נכס – רגע לפני רכישה
רבים אינם מודעים לעובדה שלקיחת משכנתא טומנת בחיקה שלל רחב של הזדמנויות פיננסיות כגון מחזור הלוואות, בניית תקציב משפחתי ותמהיל החזרים כלכלי נכון, וכן שיפור תנאיהן של פוליסות הביטוחים הקיימות. לאלו המשכילים ליטול משכנתא בתנאים טובים, מחירים ייעוץ משכנתא בטווח הארוך הוא השקעה כדאית היורת משכנתא אופטימלית. משכנתא כזו המותאמת לצרכיו ומאפייניו של משק הבית, ובגיבוי של אנשי מקצוע מומחים בתחום, מוענקת ההזדמנות למקסם את כדאיותה של משכנתא והיתרונות הכלכליים הטמונים בה.
בשוק המימון הישראלי יישנו מגוון רחב של מסלולי הלוואות במאפיינים ותנאי הלוואה משתנים. אחת ההלוואות המוכרות והשכיחות ביותר היא המשכנתא, הניתנת ללקוח לצורך רכישת נכס בתמורה למשכונו של הנכס.
יחד עם זאת, במידה והלקוח הנזקק להלוואה מחזיק כבר בבעלותו נכס קיים, יש באפשרותו למשכן את הנכס הקיים, ולהסתייע בכספי ההלוואה על מנת לאחד את כל ההלוואות הקיימות להלוואה מרכזית אחת בתנאים אטרקטיביים ומשתלמים יותר. השוק הפיננסי בישראל הינו דינמי, מורכב ונתון לשינויים תמידיים. הבנקים וגורמי המימון החיצוניים מאפשרים ליטול מגוון רחב של סוגי הלוואות כגון הלוואת משכנתא בריבית קבועה צמודת מדד, הלוואה בריבית קבועה ללא הצמדה, הלוואה בריבית משתנה, הלוואה בריבית ובפריים, הלוואה צמודת מט"ח ועוד. 
חשיבות ההסתייעות באנשי מקצוע לצורך רכישת נכס
מרבית האנשים אינם מכירים את המושגים המאפיינים את הזירה הפיננסית ואת השלכותיה הכלכליות של ההלוואה שנטלו על משק הבית שלהם בהווה ובטווח העתידי. בחירה מושכלת ויעילה של הלוואה מבין מגוון האופציות המוצעות ללקוח מחייבת הסתייעות באנשי מקצוע מנוסים, אשר רכשו את הידע והכלים לבחון כל מסלול הלוואה ולהתאימו בדיוק לצרכים הכלכליים של הלקוח. ההתאמה של ההלוואה הינה בעלת חשיבות מכרעת על יציבותו הפיננסית של משק הבית לאורך שנים. אבחון פיננסי מעמיק שנעשה באמצעות יועצים פיננסיים מקצועיים ייבחן את כל האפשרויות שמציעים גורמי המימון השונים, יערוך מכרז ריביות בבנקים, יבהיר ללקוח את כל "האותיות הקטנות" והשלכותיהן, וילווה אותו בכל שלב בתהליך לקיחת ההלוואה. האבחון הפיננסי מאפשר בדיקת כלל ההלוואות הקיימות שנלקחו במרוצת השנים והאפשרות לאחדן לכדי משכנתא כלכלית אחת בעלת חיסכון משמעותי בתשלום הריביות, ביצוע סקר הלוואות בין גורמי המימון השונים, התאמת המסגרת עבור ההוצאות הצפויות והבלתי צפויות, משא ומתן מול הבנקים השונים ובניית תמהיל משכנתא כדאי ונכון, המותאם ללקוח באופן ייעודי.